الامتثال اليدوي مسؤولية قانونية.
يشترط قانون مكافحة غسل الأموال الإماراتي فحص العقوبات قبل كل معاملة. معظم الوكالات تفعله يدوياً، إن فعلته أصلاً.
التحقق من جوازات السفر وبطاقات الهوية الإماراتية بالعين يفوّت الوثائق المنتهية الصلاحية والمزورة.
مواعيد تقديم SAR تُتتبع في جداول بيانات. SARs المتأخرة غير مرئية.
عمليات تفتيش RERA تتطلب مسار تدقيق كامل. سلاسل البريد الإلكتروني لا تؤهل.
كيف تعمل ComplianceShield
إنشاء الصفقة
لحظة إنشاء الصفقة، تضع ComplianceShield جميع الأطراف في قائمة انتظار فحص العقوبات. لا يلزم تشغيل يدوي.
الفحص
فحص قوائم العقوبات الأممية وOFAC والأوروبية والإماراتية. تقييم وضع الشخص السياسي البارز (PEP). تعليم الجنسية عالية المخاطر. النتائج في أقل من 60 ثانية.
التحقق من الوثائق
فحص MRZ لجواز السفر وتحقق Luhn لبطاقة الهوية الإماراتية وحداثة NOC (حد 90 يوماً) تلقائياً. تسجيل أصالة بمساعدة نموذج اللغة الكبير.
درجة المخاطر وSAR
درجة المخاطر محسوبة من نتائج الفحص. الصفقات عالية المخاطر مُعلَّمة للمراجعة. ملفات مسودة SAR جاهزة بتنسيق goAML XML مع تتبع المواعيد النهائية.
ما هو مشمول
فحص العقوبات
القوائم الأممية وOFAC والأوروبية والإماراتية. مطابقة أسماء ضبابية (عتبة 85%). تحديث أسبوعي. النتائج في أقل من 60 ثانية.
التحقق من الوثائق
فحوصات MRZ لجواز السفر وLuhn لبطاقة الهوية الإماراتية وحداثة NOC. آلي. لا مراجعة يدوية للوثائق القياسية.
تسجيل المخاطر
درجات مخاطر الصفقة والطرف من 0–100. كشف التجزئة. تعليم شذوذ السعر (انحراف >20% عن نموذج التقييم الآلي).
توليد SAR
ملفات مسودة بتنسيق XML تدعم مراجعة goAML. تتبع المواعيد النهائية مع تنبيهات WhatsApp عند 7 أيام وعند التأخر. سير عمل موافقة المالك.
مسار تدقيق غير قابل للتعديل
سجل تدقيق مرتبط بالتجزئة لكل حدث امتثال. مقاوم للتلاعب. قابل للتصدير لعمليات تفتيش RERA.
سلسلة موافقة RBAC
مراجعة مسودة SAR تتطلب موافقة المالك أو المسؤول. لا يمكن للوسطاء بدء تصدير مسودة goAML بدون تفويض.
ما تحل محله ComplianceShield
الأساليب التقليدية ونقاط الضعف
الأدوات اليدوية والعمليات البطيئة التي تعيق تقدمك اليوم.
- فحوصات قوائم العقوبات اليدوية
- تتبع SAR في جداول البيانات
- مجلدات KYC الورقية
الاشتراكات المنفصلة التي نوفرها
التكاليف المتكررة للأدوات المتعددة التي نغنيك عنها.
- اشتراكات فحص مكافحة غسل الأموال المنفصلة
- إعداد مسودة ملف بتنسيق مخصص لـ goAML يدوياً
- رسوم مستشار الامتثال للفحوصات الروتينية
حل DealPilot المتكامل
منصة موحدة وممتثلة بالكامل للوائح دبي العقارية.
فحص العقوبات
التحقق من الوثائق
تسجيل المخاطر
Works with
أسئلة شائعة
ما قوائم العقوبات التي يتم فحصها؟
القائمة الموحدة للأمم المتحدة وقائمة OFAC SDN والقائمة الموحدة للاتحاد الأوروبي وقائمة الإرهابيين المحليين الإماراتية. يتم فحص الأربعة في كل عملية فحص.
كم مرة تُحدَّث القوائم؟
تُحدَّث القوائم أسبوعياً عبر مزامنة آلية. طابع وقت التحديث مرئي في لوحة الامتثال.
هل ComplianceShield كافية للامتثال مع قانون مكافحة غسل الأموال الإماراتي؟
تؤتمت ComplianceShield متطلبات الفحص والتوثيق لقانون مكافحة غسل الأموال الإماراتي. لا تحل محل مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال المعيّن أو المستشار القانوني للحالات المعقدة.